Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Als Lizenznehmer unter Curaçao eGaming (Antillephone, Lizenznummer 8048/JAZ2020-001) betreiben wir das Boomerang Casino unter klaren gesetzlichen Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Fristen dabei gelten.

Unsere AML-Richtlinie im Überblick

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Pflichten für jeden lizenzierten Glücksspielbetreiber. Wir setzen die Anti-Geldwäscherichtlinien der Lizenzbehörde Curaçao eGaming vollständig um und überprüfen unsere internen Abläufe laufend. Dazu gehört ein Risikomanagementsystem, das ungewöhnliche Transaktionsmuster erkennt und meldet.

Unser Compliance-Team ist eigenständig und meldet Verdachtsfälle direkt an die zuständigen Behörden. Mitarbeitende mit KYC-Verantwortung werden regelmäßig geschult, und alle Verifizierungsentscheidungen werden nachvollziehbar dokumentiert. Diese Vorgaben gelten für alle Spieler gleichermaßen, unabhängig von Einzahlungshöhe oder Kontoalter.

• Vollständige Umsetzung der AML-Vorgaben von Curaçao eGaming (Antillephone)
• Risikobewertung jedes Kundenkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung unseres Compliance-Personals
• Meldung von Verdachtsfällen an die zuständige Finanzbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Schon bei der Registrierung bestätigen wir Ihre Volljährigkeit und Ihren Wohnsitz über die von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichem Spielverhalten kann eine erneute Prüfung erforderlich werden.

Wir verstehen, dass Verifizierung Zeit kostet. Sie schützt jedoch Ihr Konto vor unbefugtem Zugriff und stellt sicher, dass Auszahlungen nur an Sie persönlich gehen. Je früher Sie die Dokumente einreichen, desto schneller erhalten Sie Ihre Gewinne.

• Registrierung: Alters- und Wohnsitzprüfung anhand der Angabedaten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsverifizierung zwingend
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfung bei erhöhten Einzahlungs- oder Auszahlungssummen
• Auffälligkeiten: erneute Prüfung bei ungewöhnlichem Transaktionsverhalten

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt zur Freigabe

Die Einreichung Ihrer Dokumente erfolgt über das sichere Formular in Ihrem Kontobereich. Wir prüfen Ihre Unterlagen in der Reihenfolge des Eingangs und melden uns per E-Mail, sobald eine Entscheidung vorliegt. Unvollständige Einreichungen lehnen wir nicht automatisch ab, sondern teilen Ihnen mit, was fehlt.

• 1. Laden Sie die Dokumente in Ihrem Konto über den Bereich Verifizierung hoch (JPG, PNG oder PDF, gut lesbar, keine Bearbeitung).
• 2. Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen in der Regel innerhalb von 24 bis 72 Stunden.
• 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail unter [email protected].
• 4. Sie erhalten das Prüfergebnis schriftlich, bei Erfolg wird Ihr Konto für Auszahlungen freigegeben.

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Alle hochgeladenen Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern mit eingeschränktem Zugriffsrecht gespeichert. Nur autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams können sie einsehen. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, außer es besteht eine gesetzliche Meldepflicht oder ein berechtigter administrativer Anlass.

Wann wir die Mittelherkunft erfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, stark abweichendem Spielverhalten oder wiederholten größeren Auszahlungen können wir einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Mittel verlangen. Das ist keine Einschätzung Ihrer Person, sondern eine gesetzliche Prüfpflicht, die uns bei auffälligen Mustern zur Klärung verpflichtet.

Als Nachweise akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege. Die Unterlagen werden ausschließlich von geschultem Personal geprüft und unterliegen denselben Datenschutzstandards wie Ihre Identitätsdokumente. Die Prüfung dauert je nach Unterlagenlage einige Werktage.

• Höhere Einzahlungssummen über den Standardlimiten
• Mehrere Auszahlungen in kurzer Folge ohne erkennbares Spielziel
• Transaktionsmuster, die von Ihrem gewohnten Verhalten erheblich abweichen

Transaktionsprüfung und Auszahlungsregeln

Wir überwachen Ein- und Auszahlungen systematisch. Grundsätzlich zahlen wir Gewinne auf dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist, und zwar bis zur Höhe des eingezahlten Betrags. Beträge darüber hinaus überweisen wir auf eine Methode, die Sie verifiziert haben. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, das Tageslimit bei 5.000 EUR.

Für E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir Auszahlungen innerhalb von 24 Stunden, Banküberweisungen dauern 3 bis 5 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Methoden. Einzahlungen unter 20 EUR akzeptieren wir nicht, da die Verwaltungskosten den Betrag sonst übersteigen würden.

• Einzahlungsprüfung: Abgleich der Zahlungsmethode mit dem Kontoinhaber
• Auszahlungsregel: Rückzahlung auf dieselbe Methode bis zur Einzahlungshöhe
• Tageslimit: maximal 5.000 EUR pro Auszahlungstag
• Bearbeitung: E-Wallets und Krypto bis 24 Stunden, Banküberweisung 3 bis 5 Werktage

Was passiert bei fehlenden Dokumenten

Bleibt eine angeforderte Verifizierung aus, schränken wir das Konto schrittweise ein. Auszahlungen sperren wir in jedem Fall, bis die Identität bestätigt ist. Reichen Sie die Unterlagen auch nach zwei Mahnungen nicht nach, kann das Konto dauerhaft geschlossen und verbleibendes Guthaben gemäß den Lizenzvorgaben behandelt werden.

Stellen wir Dokumentenfälschungen, Identitätsmissbrauch oder Hinweise auf Geldwäsche fest, melden wir den Fall an die zuständige Behörde. In solchen Situationen können wir Einzahlungen zurückweisen und Auszahlungen aussetzen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Wenden Sie sich bei Fragen jederzeit an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

• Nicht eingereichte Dokumente: Auszahlungssperre bis zur Verifizierung
• Fristablauf ohne Nachweis: mögliche dauerhafte Kontoschließung
• Fälschung oder Identitätsmissbrauch: Behördenmeldung und Transaktionsstopp

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen für die Dauer von fünf Jahren nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorgaben unserer Lizenz und ermöglicht es den Behörden, sachbezogene Anfragen auch im Nachhinein korrekt zu beantworten.

Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente gesetzeskonform. Solange die Frist läuft, haben Sie das Recht, Auskunft über die zu Ihrer Person gespeicherten Daten zu erhalten und Berichtigungen zu verlangen, sofern sich Angaben als fehlerhaft erweisen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Alters- und Wohnsitzangaben. Die vollständige Dokumentenverifizierung ist spätestens vor der ersten Auszahlung erforderlich. Sie können die Unterlagen aber auch direkt nach der Registrierung einreichen, um spätere Wartezeiten zu vermeiden.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bearbeiten wir vollständige Einreichungen innerhalb von 24 bis 72 Stunden. Bei Rückfragen oder zusätzlichen Nachweisen wie der Mittelherkunft kann die Prüfung einige Werktage länger dauern.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht auf eine andere Methode?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben, bis zur Höhe der Einzahlung. Nur Beträge darüber hinaus und Gewinne können auf eine verifizierte Alternative wie Banküberweisung oder eine andere verfügbare Methode gehen.

Was passiert, wenn meine Verifizierung scheitert?

Teilen wir Ihnen mit, welche Unterlage unvollständig oder unlesbar ist, und geben Ihnen Gelegenheit zur Nachreichung. Bleibt der Nachweis aus, sperren wir Auszahlungen und können das Konto nach erfolglosem Mahnverfahren schließen.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich autorisierte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, die Speicherung erfolgt unter strengen Zugriffsbeschränkungen. Weitergaben an Dritte erfolgen nur bei gesetzlicher Meldepflicht.